コラム

2016-09-24

金融機関は遺言書とどう向き合うべきか?① 遺言書の形式

 預金者が亡くなり,その預金を相続し,又は遺贈を受けたという者が,遺言書を持って,金融機関の窓口に現れた場合,金融機関は,何を考え,何を判断すべきでしょうか?

1 金融機関が考えるべきこと
 ⑴ 遅延損害金が発生しないようにすること
 ⑵ 二重払いの危険を冒さないこと

【解説】
 ⑴について,
 遺言書が家庭裁判所の検認を受けた自筆証書であったり,公正証書である場合(公正証書遺言には検認は不要)で,遺言書の内容が特定の相続人又は受遺者に預金が移転したことが明らかであるのに,金融機関がその預金の払戻しに応じない場合は,遅延損害金(年5分)が発生します。

 ⑵について,
 そうかといって,権利のない者に,預金の払戻しをすると,後日真正な相続人又は受遺者に対し,預金の払戻しをしなければならなくなる,二重弁済の危険を冒すことになります。
 ただ,金融機関が遺言書の形式及び内容に従って,正しく,預金の払戻しをした場合は,仮に,後日裁判で遺言書が無効とされその結果金融機関が預金の払戻しをしたことが有効な弁済ではないことが判明したとしても,民法478条の「債権の準占有者に対してした弁済は、その弁済をした者が善意であり、かつ、過失がなかったときに限り、その効力を有する」との規定により,金融機関は免責されますので,遺言書の形式と内容のみを見て,払戻しに応じておけば問題は生じません。
 ですから,金融機関が最初に注意することは,遺言書の形式と内容です。

2 遺言書の形式
 ただ,形式といっても,例えば,①自筆証書遺言書には,署名の後に押印はないが花押があるという場合(この場合,遺言書は無効),あるいは➁押印はに代えて拇印がある場合(この場合,遺言書は有効),さらには,遺言書に斜めに赤斜線が入れられている場合(この場合,遺言書は無効),その遺言書は形式が整っているかどうかなどという法律判断は,自筆証書遺言の検認をする家庭裁判所に任せ,金融機関としては,
 a 遺言書が自筆証書である場合は,家庭裁判所の検認を受けた自筆証書であるかどうかの判断
 b 遺言書が公正証書である場合は,それだけの判断,
で有効に成立した遺言書であると考えて大丈夫です。

 重要なことは,遺言書の内容の判断です(次回のコラムに続く。)。

この記事を書いたプロ

弁護士法人菊池綜合法律事務所 [ホームページ]

弁護士 菊池捷男

岡山県岡山市北区南方1-8-14 [地図]
TEL:086-231-3535

  • 問い合わせ

このコラムを読んでよかったと思ったら、クリックしてください。

「よかった」ボタンをクリックして、あなたがいいと思ったコラムを評価しましょう。

2

こちらの関連するコラムもお読みください。

<< 前のコラム 次のコラム >>
最近投稿されたコラムを読む
 
このプロの紹介記事
菊池綜合法律事務所|菊池捷男弁護士は数多くの民事裁判を手がけてきたエキスパート

法律事務所は決して敷居の高い場所ではありません。(1/3)

 事務所設立以来40年、「うそをつかない、ごまかさない」を信念に、離婚や相続など数多くの民事裁判を手がけてきた菊池捷男さん。現在事務所には菊池さんを筆頭に6人の弁護士が在籍し、民事から企業法務まであらゆる法律問題をサポートしています。 ...

菊池捷男プロに相談してみよう!

山陽新聞社 マイベストプロ

あらゆる法律問題に対処可能

事務所名 : 弁護士法人菊池綜合法律事務所
住所 : 岡山県岡山市北区南方1-8-14 [地図]
TEL : 086-231-3535

プロへのお問い合わせ

マイベストプロを見たと言うとスムーズです

086-231-3535

勧誘を目的とした営業行為の上記電話番号によるお問合せはお断りしております。

菊池捷男(きくちとしお)

弁護士法人菊池綜合法律事務所

アクセスマップ

このプロにメールで問い合わせる
プロのおすすめコラム
「手当」と「手当て」の違い

 「法令における漢字使用等について」は,活用のない語で慣用が固定していると認められる語は,送り仮名を付けな...

[ 法令用語 ]

「常用漢字表」に読みのない漢字は使わない

・分かり易い  →  分かりやすい・・・「易」に「やす」の読み(字訓)なし・ご存知のとおり  →  御存じのと...

[ 公用文用語 ]

読みはあっても,公用文では書かない漢字の例

次の語は,一般の人が漢字で書いても,違和感を持たれないのではないかと思われますが,公用文では, → の右に書い...

[ 公用文用語 ]

「私達」か「私たち」か? 「友達」か「友だち」か?

正解は,「私たち」と「友達」です。「私たち」の「たち」は,「私ども」の「ども」と同様,接尾語です。接...

[ 公用文用語 ]

「~にも拘わらず」か,「~にも関わらず」か,「~にもかかわらず」か?

正解は「~にもかかわらず」です。これは,接続詞の「したがって」が,漢字で「従って」と書くのではなく,平仮...

[ 公用文用語 ]

コラム一覧を見る

スマホで見る

モバイルQRコード このプロの紹介ページはスマートフォンでもご覧いただけます。 バーコード読み取り機能で、左の二次元バーコードを読み取ってください。

ページの先頭へ